Los índices de tipo de interés en el préstamo bancario: el caso del IRPH

Abstract

Aquesta tesi exposa una teoria general del funcionament dels índexs de referència de tipus d'interès i de la seva finalitat integradora dels contractes de préstecs bancaris. Amb caràcter específic i a partir dels fonaments d'aquesta teoria general, es pretenen analitzar la bondat de la família dels índexs coneguts popularment com a IRPH i les clàusules que els incorporen a préstecs bancaris amb consumidors per adaptar el seu tipus d'interès.

Esta tesis expone una teoría general del funcionamiento de los índices de referencia de tipo de interés y de su finalidad integradora de los contratos de préstamos bancarios. Con carácter específico y a partir de los fundamentos de esa teoría general, se pretenden analizar la bondad de la familia de índices conocidos popularmente como IRPH y las cláusulas que lo incorporan a préstamos bancarios con consumidores para adaptar su tipo de interés.

This thesis presents a general theory of the functioning of interest rate reference indices (interest rate benchmarks) and their integrating purpose of bank loan contracts. Specifically and based on the foundations of this general theory, the aim is to analyze the goodness of the family of indices popularly known as IRPH and the clauses that incorporate them into bank loans with consumers to adapt their interest rate.